Analyse Swot HSBC

HSBC a hérité son nom de la Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited. La banque est fondée en 1865 pour financer les échanges commerciaux croissants entre l’Europe, l’Inde et la Chine, à l’initiative de Thomas Sutherland, un Écossais alors surintendant de la Peninsular and Oriental Steam Navigation Company.

Désireux de pallier le manque d’établissements bancaires locaux à Hong Kong et sur la côte chinoise, Sutherland participe à la fondation de la banque, qui s’installe à Hong Kong en mars 1865, puis à Shanghai, un mois plus tard. Dès lors, la banque ne cesse d’inaugurer de nouvelles agences afin d’élargir son offre de services. Dès le départ, le financement du commerce est au cœur de ses activités locales et internationales, un atout qu’on lui reconnaîtra tout au long de son histoire.

À la fin du XIXe siècle, la banque est devenue la plus importante institution financière d’Asie. Le XXe siècle s’accompagne d’une série de défis et d’une vague de changements, des conflits internationaux en passant par la Grande Dépression des années 1930. À la fin du siècle, grâce à la croissance, aux diverses acquisitions et à la diversification, HSBC passe du statut d’importante banque régionale à celui de l’un des établissements financiers parmi les plus importants au monde.

HSBC crée en 1991 une nouvelle holding, HSBC Holdings plc, et acquiert la Midland Bank en 1992. Suite à cette offre, HSBC transfère son siège à Londres. En novembre 1998, HSBC annonce l’adoption d’une marque unifiée utilisant le nom HSBC et son logo hexagonal sur tous ses marchés, dans le but de renforcer la reconnaissance de HSBC par ses clients, ses actionnaires et ses collaborateurs à travers le monde. C’est aujourd’hui la première banque européenne.

Plan du document

• I. Forces
• II. Faiblesses
• III. Menaces
• IV. Opportunités

Partie 1 : Forces 

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Partie 2 : Faiblesses

• HSBC est mise en cause dans le scandale SwissLeaks Sa banque privée en Suisse recevait des fonds dont l'origine était pour le moins obscure (blanchiment de l'argent des cartels de la drogue du Mexique).
  
  
• HSBC a publié une perte avant impôts inattendue au quatrième trimestre 2015 qui a pesé sur ses résultats annuels, liée principalement à la chute du cours des matières premières.
  
  
• Malgré une fin d'année 2015 plutôt bonne pour la banque d'investissement, la banque de détail, particulièrement en Asie, a tiré l'activité à la baisse.
  
  
• Pour la première fois depuis plus de cinq ans HSBC publie une perte sur un trimestre. Les dépréciations, les coûts des restructurations et les litiges expliquent ce mauvais chiffre.
  
  
• En Asie, la banque fait l'objet d'une enquête de la SEC, le gendarme de la bourse américaine, sur de possibles pratiques de népotisme. HSBC fait partie d'établissements visés pour ses «pratiques de recrutement de candidats recommandés par ou liés à des responsables gouvernementaux ou employés d'entreprises publiques en Asie-Pacifique»

• HSBC a fait l’objet de 4 cyber-attaques entre août 2015 et février 2016
  
  
• HSBC, va supprimer 50.000 postes dans le monde, d'ici à la fin de 2017, pour restaurer la confiance d'actionnaires déçus par le recul de sa rentabilité.

Partie 3 : Menaces

• L'alourdissement de la fiscalité et de la réglementation du secteur bancaire au Royaume-Uni a incité HSBC a déménagé son siège social avant de décider finalement de rester à Londres
  
  
• En 2011, un impôt exceptionnel sur les banques a été instauré. Il coûte 1,3milliard d'euros par an à HSBC, soit 10% de ses profits.
  
  
• Une séparation presque complète entre les banques de détail et les banques d'investissement a été imposée.  HSBC est en train de construire, à Birmingham, un siège à part pour sa banque de détail britannique.
  
  
• La Chine connaît un ralentissement économique.
  
  
• La chute des cours des matières premières lié notamment au ralentissement de la demande dans certaines grandes économies comme la Chine ou encore de mouvements de panique sur les marchés boursiers, en particulier chinois ont un impact néfaste sur la banque

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Partie 4 : opportunités

• HSBC est en train de céder plusieurs filiales étrangères pour se recentrer sur l'Asie, qui représente déjà 40 % de ses actifs et près de 80 % de ses bénéfices.

• L’Asie reste «au coeur de la stratégie du groupe» qui renforcera ses investissements dans le delta de la rivière des Perles, en Chine continentale, et dans les pays de l'ASEAN.
  
  
• L’économie chinoise est de plus en plus orientée vers la consommation
  
  
• David Cameron a décidé d’alléger la taxe sur les banques mise en place en 2011 après la crise bancaire.

• Tendance à la digitalisation et à la sécurisation
  
  
• En parallèle de son réseau d’agences, HSBC doit offrir à ses clients des services numériques encore plus performants que ceux des banques en ligne. Pour ce faire elle va investir dans la modernisation de ses outils informatiques et l’amélioration des ses applications mobiles pour accroître la « rapidité » et la « simplicité » des services sur mobile de la banque.
  
  
• Elle doit poursuivre sa politique d’innovation en matière d’outils visant à renforcer la sécurité des clients et des transactions sur Internet et la lutte contre les Cyber-attaques.

•  Elle peut aussi investir dans les technologies du Big data prédictif qui permet d’anticiper sur les besoins cachés des clients.

Sources

Les Echos, no. 22155

Finance & Marchés, mardi 22 mars 2016, p. 29

Après seize ans le PDg d'AXA passe la main

Un Français pour présider le conseil de HSBC ?

VINCENT COLLEN

Le Figaro, no. 22274

Le Figaro Patrimoine, mardi 22 mars 2016, p. PAT28

Patrimoine

Gérer son épargne en ligne est plus facile

Assurance-vie, Bourse, placements... Ce que vous pouvez déjà faire sur Internet et ce qui va bientôt changer.

Guinot, Danièle

Les Echos (site web)

mardi 5 janvier 2016

Panne géante chez HSBC au Royaume-Uni

ETIENNE GOETZ

Le Monde.fr

mardi 9 février 2016

Comment HSBC met les centres financiers en concurrence

Lettre de la City. Pour persuader HSBC de conserver son siège à Londres, les autorités britanniques ont multiplié les efforts.

Les Echos, no. 22130

Finance & Marchés, mardi 16 février 2016, p. 27

Banque

HSBC renonce à quitter Londres et se prépare à un éventuel Brexit

VINCENT COLLEN

20 Minutes (site web)

Economie, lundi 22 février 2016

HSBC: la conjoncture mondiale a pesé sur le bénéfice en 2015

Les Echos (site web)

lundi 22 février 2016

HSBC recule en Bourse après des résultats décevants

VINCENT COLLEN

Les Echos, no. 22119

Finance & Marchés, lundi 1 février 2016, p. 32

Banque

Seconde cyberattaque en un mois contre HSBC

ANNE DRIF

Les Echos, no. 22135

Finance & Marchés, mardi 23 février 2016, p. 26

BANQUE

En France, la banque rénove ses services en ligne

SHARON WAJSBROT

Les Echos, no. 22114

Finance & Marchés, lundi 25 janvier 2016, p. 29

BANQUE

HSBC mise sur la révolution du Big Data en investissant au capital de CustomerMatrix

ANNE DRIF